普通人點樣用 AI 賺錢：保險人最賺錢嘅唔係識講，係「記得每個客」——而家 AI 幫你 24 小時記住晒

今日一句總結

做保險最嘥時間、最易流失客嘅，往往唔係傾單嗰陣，而係傾完之後：幾時要跟進、客人生日唔記得、續保日過咗、客問「我究竟買咗咩」你要搵返半日文件。呢啲碎工夫，AI 同自動化全部可以幫你做——而且唔止幫你寫字，仲可以幫你整一個客戶專屬網站、一個 24 小時自動記住每個客嘅提醒系統。你就可以由「文員」變返做「顧問」。

用咗呢個方法之後，你會點？

想像一下：

朝早你返到公司，系統已經自動幫你辦好幾件事——琴日傾完嘅客，AI 寫好咗一條得體嘅跟進訊息，你睇一眼就發得；今日生日嘅陳生，一張生日卡一早已經自動 send 咗出去，卡面仲有你個樣同專屬問候；下個月續保李太，系統提醒你幾時要主動關心。

與此同時，每個客都有一條專屬連結，入去就見到一頁整得好靚、睇得明嘅「我嘅保障總覽」：自己有邊幾類保障、保額大概幾多、幾時續保、有咩要注意。佢唔使再搵你、你唔使再逐份 PDF 解釋，佢隨時睇、覺得你專業，想加保或者介紹朋友，第一時間諗起你。

最正嘅係：呢啲關係唔係你每日搏命出嚟，而係個系統自動幫你 24 小時維繫緊。你唔會再因為「唔記得」而走客，亦唔使每日對住文書做到深夜。呢啲就係用 AI 同自動化，將「跟客」由體力活變成一個會自己運轉嘅系統。

係保險人嘅 AI 助手？三個層次

1. 用 AI 寫嘢：跟進訊息、節日問候、邀約、解答「太貴／諗諗」嘅回覆，AI 幾秒出幾個版本，你揀同改；
2. 用 AI 整網頁：將沉悶嘅保單資料，變成一頁睇得明嘅客戶保障總覽，或者你自己個人介紹頁；
3. 用 AI＋自動化做提醒系統：將客人生日、續保日、體檢日入一次入系統，之後自動排程發卡、發提醒，年年自動做。

真實案例：前線保險人已經咁樣用

中國太保壽險有位喺新疆克拉瑪依嘅保險規劃師張敏，平時幫油田職工做保障方案。佢講以前要翻遍成疊產品手冊、整理幾十頁資料，仲經常抓唔準客戶需求；而家用 AI 助理輸入客戶嘅職業、家庭結構、投保紀錄，系統自動生成客戶畫像同定制方案，再做專業把關。佢親口話：「AI 既提高咗我哋工作效率，也讓客戶有更好嘅體驗。」太保而家已經有 16 萬內外勤員工用緊各種 AI 工具。

重點係：大公司用大系統，但寫訊息、整網頁、設自動提醒呢三樣，你自己用免費或平價工具今晚就做到，唔使等公司安排。

📎 案例來源：新華網《AI 煥新保險服務》（2026-08）

今晚你可以即時做三步

第一步：叫 AI 做你嘅跟進文案庫（10 分鐘）

打開你用開嘅 AI 工具，貼呢段：

「你係一個做咗十年嘅保險顧問。幫我寫 5 條 WhatsApp 跟進訊息，對象係今日傾完、話要『諗』嘅客。語氣似朋友、唔好硬銷、每條唔超過 70 字，分別係：關心型、補充資訊型、邀約下次見面型、解答太貴疑慮型、節日順勢問候型。」

出之後改成你自己嘅口氣，存起做模板，下次直接用。

第二步：整一個「客戶保障總覽」樣本頁（20 分鐘）

叫 AI 幫你整一頁簡單網頁，內容分幾格：醫療／危疾／儲蓄／意外各有咩保障、大概保額、續保月份、溫馨提示。先搵一個熟客試做。

⚠️ 私隱一定要守：網頁千祈唔好放身份證號碼、完整保單號碼、病歷呢啲敏感資料，只放保障類別同概括重點；最好用私隱連結或者有存取限制嘅方式俾客，唔好完全公開。（呢個係保險人最易踩線，記住：方便唔可以凌駕客戶資料安全。）

第三步：設一個自動提醒＋生日卡系統（30 分鐘）

用一個聯絡管理或自動發訊工具（例如 ManyChat 或電郵自動化），將客人生日、續保日入一次，預設好賀卡同提醒，系統就會喺適當日子自動發出，年年唔使你記。你亦可以設定「傾單后第 3 日自動跟進」「續保前 30 日提醒你主動聯絡」呢類規則。

先由一個客、一個生日提醒開始，唔好一開始就想將所有客一次過入晒。用順，再慢慢擴展。

最後一句

保險呢行，最後贏嘅通常唔係最識講嘅人，而係最唔會走樣、最持之以恆跟住客人。以前呢份恒心要靠你自己死記、熬夜做文書；而家 AI 同自動化可以幫你記住每個重要日子、幫你把複雜保障講得清楚、幫你 24 小時維繫關係。你嘅專業同判斷仍然無人可取代，但你唔使再一個人做埋啲機器做得好嘅工夫。今晚由一條跟進訊息、一個生日提醒開始，你就已經行緊喺大部分行家前面。

本文根據真實公開報道及 Yanki 實戰分享整理。AI 只屬輔助工具，所有保障建議須由持牌從業員按客戶實況把關；處理客戶資料時必須遵守私隱條例及公司合規要求。成效因人而異。